Qué es
Un portfolio management system es el sistema de registro de las posiciones y valorizaciones de un gestor. El PMS de finnerve mantiene cada posición a nivel de lote, calcula el NAV en tiempo real en múltiples monedas, monitorea el cumplimiento frente a la regulación local, y produce los libros contables listos para auditoría con los que reportas y te examinan — para más de 10.000 portafolios en la región.
La diferencia está en lo que lo rodea. Un PMS global trata la regulación local como algo secundario y lo multimoneda como un plug-in; este PMS fue construido para la forma en que la región realmente invierte, y fue construido para ser operado — por ti o por nosotros. El cumplimiento es nativo, no un reporte mensual después del incumplimiento. La valorización es trazable hasta el precio exacto con el que se calculó. Y esas mismas posiciones conciliadas alimentan todo lo que sigue, de modo que la operación deja de rehacerse en cada traspaso.
Para quién es
El PMS de finnerve corre en producción en todo el espectro de operaciones buy-side — desde un asesor independiente hasta un fund administrator que lleva decenas de vehículos. Lo que comparten: superaron las planillas y no van a pasar tres años en una re-plataforma.
- Fund administrators — decenas de vehículos en libros administrados por separado, unificados en una sola vista de posiciones con alcances de cumplimiento por vehículo.
- Fondos — privados, mutuos y públicos — NAV defendible, límites de mandato y trazas de auditoría en cada vehículo y estrategia.
- Wealth managers — libros multimoneda y multicustodio donde la vista del cliente tiene que estar correcta hasta el centavo.
- Family offices y multi-family offices — libros globales complejos entre activos listados, alternativos y tenencias directas, en 12+ monedas con contabilidad por lote fiscal.
- Asesores de inversión (RIAs y asesores independientes) — posiciones y reporting listos para auditoría sin tener que montar un equipo de operaciones institucional.
Opéralo tú mismo — o entréganos la operación
La mayoría de los vendors de PMS te venden software y te desean suerte. El PMS de finnerve viene de dos formas, sobre la misma plataforma y los mismos datos.
Tu equipo lo opera.
Mantienes el control de la operación diaria — NAV, conciliación, cumplimiento — sobre una plataforma construida para que ese trabajo sea rápido y defendible. Nosotros desplegamos, capacitamos y entregamos los runbooks.
Lo operamos por ti.
Entrégale todo el back-office — conciliación, NAV, cumplimiento, reporting — al servicio de finnerve que ya opera más de 10.000 portafolios. Recibes el resultado, no la dotación.
Empieza auto-operado y pasa al modelo gestionado a medida que escalas — o al revés. La plataforma no cambia cuando cambia el operador.
Qué cubre
El PMS es dueño del medio de la operación: valorización, registro de posiciones, cumplimiento y el cierre diario.
- NAV en tiempo real — valorización multimoneda continua con cierres defendibles y provenance completa de la fuente de precio.
- Registro de posiciones — posiciones a nivel de lote entre renta variable, renta fija, derivados y alternativos, con costo base y lotes fiscales intactos.
- Conciliación — conciliación diaria contra el custodio como fuente de verdad, con quiebres marcados automáticamente antes de que abra la mesa.
- Monitoreo de cumplimiento — límites a nivel de mandato, alertas de incumplimiento y trazas de auditoría, nativos a la regulación local — no agregados encima.
- Contabilidad multi-entidad — múltiples vehículos legales, conciliación intercompañía, reporting consolidado, alcances de permisos por entidad.
Cómo encaja en tu stack
El PMS es el núcleo de la capa operativa de finnerve. Los datos de mercado y la custodia entran; un único registro conciliado alimenta todo lo que sigue — y empuja posiciones y transacciones al AML para su monitoreo. Adopta el núcleo y suma el resto a medida que lo necesites.
Construido para llegar a valor rápido
No te entregamos software y un manual, y no corremos el mismo playbook genérico que corre todo vendor. Las implementaciones de finnerve las lideran operadores y las aceleran nuestros propios assets — así generas valor en semanas, no en trimestres.
Conectores pre-construidos para los custodios de la región. Motores de migración que reproducen y concilian años de historia automáticamente. Agentes de IA que resuelven las excepciones que una migración manual dejaría para una persona. La meta de cada engagement es la misma y es la única que importa: el camino defendible más corto hacia un NAV diario que puedas respaldar — y desde ahí componemos valor. Definimos el alcance apuntando primero a tu ganancia más rápida, y te decimos con claridad qué va a requerir.
Controles de seguridad y auditoría
El PMS está construido para un entorno regulado y certificado para ello — cada valorización trazable a su fuente, cada cambio registrado, accesos con alcance por entidad y por rol.
- SOC 3 — la plataforma del PMS opera sobre controles auditados de forma independiente para seguridad, disponibilidad y confidencialidad.
- ISO/IEC 27001 — gestión certificada de seguridad de la información en la plataforma subyacente del PMS.
- Traza de auditoría completa — cada posición, valorización y override registrados con quién, qué y cuándo; defendible en una revisión del regulador.
- Provenance de fuente de precio — cada NAV se remonta al precio y feed exactos con los que se calculó.
- Acceso con alcance por rol y por entidad — permisos por vehículo legal y por rol de usuario.
- Cifrado y residencia de datos — cifrado en tránsito y en reposo, con opciones de residencia regional y entornos de cliente aislados.
Ameris migró 1.500 portafolios con cero quiebres en el cutover.
Un gestor de activos y patrimonio con base en Santiago ($1.6B AUM) dejó atrás un PMS legado y consolidó seis feeds de custodios en un solo libro — dos años de historia reproducidos y conciliados hasta el centavo, defendidos en auditoría desde el día uno.
“Reproducimos dos años de historia de punta a punta y los conciliamos hasta el centavo. Ese no es un resultado normal de migración.”
Preguntas frecuentes
Pensábamos suscribir el PMS y operarlo nosotros. ¿Por qué entregarle la operación a finnerve?
Ambos funcionan, y muchos gestores lo operan con su propio equipo — la distinción es simplemente que la suscripción te da la plataforma, mientras que operar un middle office encima es un trabajo aparte. El PMS es la plataforma y, si lo quieres, el equipo que opera más de 10.000 portafolios en ella todos los días. Así que eliges el modelo: suscribes y tu propio equipo de operaciones lo opera, o sumas el servicio gestionado y nos entregas el back office (conciliación, NAV, cumplimiento, reporting). Misma suscripción, misma plataforma, mismos datos — tú decides quién lo opera, y puedes moverte entre ambos a medida que escalas. Con gusto modelamos ambos escenarios contra tu portafolio consolidado para que veas el trade-off en tus propios números.
Todos prometen "semanas, no trimestres." ¿Qué decide realmente que salgamos en vivo rápido?
Sobre todo tu operación — la forma de tu historia, tus custodios, tus instrumentos. Las migraciones tienden a frenarse por tres cosas: historia que no concilia, feeds de custodios que nadie ha mapeado, y excepciones dejadas para que una persona las resuelva a mano. Trabajamos las tres antes del cutover, con conectores regionales pre-construidos, un motor que reproduce y concilia años de historia automáticamente, y agentes de IA que resuelven las excepciones que una migración manual dejaría abiertas. La meta es un NAV diario que puedas respaldar, en el plazo defendible más corto para tu migración.
Las migraciones son donde los proyectos de PMS pueden salir mal. ¿Qué es lo que se rompe — y quién carga el riesgo?
El punto de falla habitual es el día del cutover, cuando los números no cuadran con el custodio. Por eso no migramos por fe. Reproducimos tu historia de punta a punta y la conciliamos hasta el centavo, corriendo en paralelo con tu sistema actual hasta que el NAV cuadre sin quiebres manuales — y recién ahí cambias. Ameris migró 1.500 portafolios entre seis custodios así: dos años de historia reproducidos, cero quiebres en el cutover. No cargas riesgo sobre una fecha de salida, porque el cambio ocurre solo una vez que la corrida en paralelo se probó a sí misma. Te mostramos el plan exacto de tu migración de antemano.
¿Quién más ha dado este paso — y se quedó?
Nombres que reconocerás. A nivel de grupo, la plataforma detrás del PMS — operada globalmente por BRITech — corre 550+ portafolios institucionales, incluyendo UBS, HSBC e Itaú. En LatAm, finnerve la opera directamente para Vinci Compass, Ameris, Frontal Trust, Blum y AndeanCrown — gestores regulados que trasladaron su middle office a ella y se quedaron. La retención suele decir más que cualquier demo, y por eso con gusto la organizamos: cuéntanos cómo están armados tus portafolios y te conectamos con la referencia más cercana.
Nuestros datos son nuestro negocio. ¿Qué es nuestro — y qué pasa si decidimos irnos?
Todo es tuyo, y puedes irte cuando lo decidas — eso es deliberado. Tus posiciones, tu historia y tus datos de referencia son exportables en su totalidad, en formatos estándar, cuando lo pidas. Sin formato propietario, sin datos secuestrados, sin fees de salida. Preferimos quedarnos con tu negocio operando bien cada trimestre que haciendo difícil irse.
Las brechas son noticia. ¿Por qué debería estar cómodo nuestro directorio con la operación acá?
Pregunta justa, y la respuesta honesta parte por el track record: el mismo núcleo que lleva portafolios de bancos regulados y AGF lleva los tuyos. Eso viene con SOC 3 e ISO 27001, cifrado en tránsito y en reposo, accesos controlados hasta la posición individual, y una traza de auditoría inmutable en cada acción — quién vio qué, quién cambió qué, y cuándo. Tus datos están segregados, nunca mezclados, y permanecen en la región que exige tu política. Con gusto llevamos a tu CISO por la arquitectura y los controles con todo el detalle que necesite.