Qué es
La banker app es la superficie mobile del front office — los relationship managers, private bankers, advisors y comerciales que cargan un libro de clientes. Donde la Investor App mira al inversionista final, la banker app mira a quien lo asesora. Pone el libro de negocio en la mano del banker: cada cliente asignado, buscable, con una vista 360° real — tenencias, mandates, actividad reciente e historial de contacto en un solo lugar. Lee portfolios y NAV en vivo desde el PMS, mandate y suitability desde el onboarding, y el libro de clientes e historial de interacciones desde el CRM, y le permite al banker registrar actividad de vuelta desde el teléfono en el momento en que termina una reunión.
El principio de diseño es el mismo que recorre el resto del stack: la banker app consume; no es dueña. Nada se re-digita y ninguna cifra es una copia nocturna desactualizada — las posiciones que ve un banker son las posiciones que tiene el PMS, al día. Lee la misma capa de datos que el PMS, el CRM, Data Aggregation y la Investor App, así que el número que el banker menciona en una reunión es el número que el cliente ve en su propia app. Todo está protegido por login biométrico, acceso basado en roles y una traza de auditoría completa, los datos permanecen dentro de tu perímetro, y toda la app se publica white-label bajo tu marca y tus cuentas de app store. Hoy corre en beta en iOS y Android.
Para quién es
La banker app se entrega para gestores cuyo front office vive en reuniones y en la calle, y cuyo libro de negocio es demasiado importante como para dejarlo en un laptop de vuelta en el escritorio.
- Wealth managers con equipos de relationship managers — cada RM lleva todo su libro, preparado y al día, a cada reunión con cliente en lugar de imprimir un pack la noche anterior.
- Private banks y unidades de banca privada — los bankers revisan un mandate, un perfil de riesgo y un portfolio en vivo antes de proponer nada, desde la sala en la que están de pie.
- Asset managers con equipos comerciales y de distribución — el equipo de calle ve quién tiene qué, registra cada contacto, y nunca vuelve a re-digitar una nota de llamada en el CRM de memoria el viernes.
- Family offices y multi-family offices — los advisors que cubren un puñado de familias obtienen la foto completa por cliente con acceso basado en roles, sin exportar planillas.
- Advisors independientes e IFAs — una sola app con tu marca que carga el libro, los portfolios y el CRM logging sin un back-office en el que apoyarse.
Qué cubre
La banker app cubre todo aquello por lo que un relationship manager abre su teléfono durante un día de trabajo, y nada que no deba — porque los sistemas de registro permanecen aguas arriba.
- Libro de clientes y 360° real — todos los clientes asignados, buscables, cada uno con tenencias, mandates, actividad reciente e historial de contacto en una sola pantalla.
- Portfolios y NAV en vivo — posiciones, performance y allocation contra el mandate, leídos en vivo desde el PMS sobre la marcha — sin refresco nocturno, sin cifras desactualizadas.
- Prep de reunión y briefings — un brief de cliente en un tap antes de entrar: snapshot del portfolio, últimas interacciones, próximos vencimientos y tareas abiertas.
- Actividad y CRM logging — registra una llamada o reunión, crea una tarea y captura notas desde el teléfono; se sincroniza al CRM de finnerve y al mailbox logging, así el registro se escribe solo.
- Mandate y suitability a la mano — revisa el mandate, el perfil de riesgo y el suitability de un cliente antes de proponer nada, con el drift señalado antes de que se convierta en una brecha.
- Alertas y excepciones — cash por invertir, vencimientos, brechas de mandate y corporate actions empujados al banker por push, no enterrados en un reporte que nadie abre.
- White-label y seguro por diseño — tu marca y tus cuentas de app store, con login biométrico, acceso basado en roles y una traza de auditoría completa; los datos permanecen en el perímetro.
Cómo encaja en tu stack
La banker app es un thin client sobre sistemas en los que ya confías. Los portfolios y el NAV en vivo vienen del PMS, el perfil de riesgo y el suitability del cliente vienen del onboarding, y el libro de clientes e historial de interacciones vienen del CRM — que además recibe cada llamada, nota y tarea que el banker registra desde el teléfono. La banker app en sí solo es dueña de la experiencia — theming white-label, autenticación, el libro de clientes y push. Como lee la misma capa de datos que la Investor App y Data Aggregation, el banker y su cliente están mirando una única fuente de verdad. Tus datos nunca salen de tu perímetro de forma no intencional.
Diez minutos en un dispositivo con tu marca
Las implementaciones las lideran personas que han operado escritorios de asesoría. Tu marca y tus cuentas de app store, sin fork del codebase. Pre-conectada al PMS, el CRM y AML/KYC que operas. Clientes de muestra en un dispositivo real en la primera sesión.
Desde ahí la app carga la fricción de rutina que el front office de otro modo absorbería a mano: el brief de reunión se arma solo desde el portfolio y el CRM, la actividad se registra sola en el momento en que un banker guarda una nota, y las alertas de cash, vencimientos y drift de mandate encuentran al banker en lugar de esperar en un reporte. La meta de cada engagement es la misma — el camino más corto hacia una app que tus bankers de verdad abran, sobre tu libro en vivo, en tu marca — y compone el resto del stack que operas con nosotros. Tráenos a un relationship manager y un registro de cliente real, y diez minutos en un dispositivo con tu marca te dirán más que cualquier presentación.
Resultados
Cómo se ve lo bueno: un relationship manager entra a cada reunión ya preparado — portfolio, últimas interacciones, próximos vencimientos y tareas abiertas cargados en un tap — y el CRM se mantiene al día porque la llamada se registra desde el teléfono al salir, no se reconstruye de memoria el viernes por la tarde. El libro deja de vivir en la cabeza del banker y empieza a vivir en un solo lugar que todo el escritorio puede ver.
La banker app está en beta, así que en lugar de un caso de estudio te mostramos el producto en vivo y, en una sesión de trabajo, lo conectamos a una porción de tu propio libro — un banker real, clientes reales — para que lo juzgues contra cómo opera de verdad tu escritorio.
Preguntas frecuentes
Ya tenemos un CRM y un PMS en la web. ¿Por qué poner una app en manos de nuestros bankers?
Porque la reunión no ocurre en el escritorio. Un relationship manager en la calle o carga el libro consigo o trabaja desde un pack impreso la noche anterior que ya está desactualizado cuando se sienta. La banker app pone el libro en vivo — cada cliente, cada portfolio, mandate y tarea abierta — en su bolsillo, y le permite registrar la llamada antes de salir del lobby. No reemplaza tu CRM ni tu PMS; es la superficie mobile para ambos, leyendo y escribiendo los mismos registros. Ponla en la mano de un banker en una sesión de trabajo y observa cuánto deja de volver al escritorio para resolverse.
¿Es genuinamente nuestra marca, o la app de finnerve con nuestro logo encima?
Es tuya — 100% white-label en tu marca, colores y cuentas de app store, así que los listados de la App Store y la Play Store llevan tu nombre, no el nuestro. El theming ocurre sin hacer un fork del codebase, así obtienes tu identidad y nosotros seguimos publicando actualizaciones de forma centralizada. Tus clientes y tus bankers nunca ven a finnerve. En una sesión de trabajo aplicamos el theming de un build según tus lineamientos de marca y te entregamos el dispositivo.
Muestra portfolios en vivo — ¿de dónde vienen esos datos, y es un segundo sistema de registro?
Los portfolios y el NAV que ve un banker se leen en vivo desde tu PMS; el libro de clientes e historial vienen del CRM; la app no tiene libro propio. Ese es todo el diseño: es una superficie de entrega, no un sistema de registro, así que no hay nada que re-digitar ni nada que conciliar contra una copia desactualizada. Lee la misma capa de datos que la Investor App y Data Aggregation, así que el número que un banker menciona en una reunión es el número que el cliente ve en su propia app.
¿Qué tan segura es, si un banker carga todo el libro en un teléfono?
Cada sesión está protegida por login biométrico, el acceso es basado en roles de modo que un banker solo ve su propio libro, y cada acción queda escrita en una traza de auditoría completa. Los datos permanecen dentro de tu perímetro — ningún broker de terceros se interpone en el camino. Para ser precisos: las certificaciones formales de plataforma residen a nivel del PMS, y la app aplica los controles anteriores por encima de eso. Trae a tu líder de seguridad o cumplimiento a una sesión de trabajo y recorremos el modelo de auth, las reglas de acceso y la traza de auditoría de extremo a extremo.
Está en beta. ¿Es seguro ponerla frente a nuestro front office?
Seremos directos al respecto: la banker app está en beta, corriendo en iOS y Android bajo un developer account, y la desplegamos como lo haría un gestor cuidadoso — primero un build vestido con tu marca y cargado con clientes de muestra, luego un piloto controlado con un grupo pequeño de bankers antes de cualquier lanzamiento más amplio. Tu front office ve el producto, y el camino, antes de que toque un libro real. Agenda una sesión de trabajo y te mostramos exactamente qué significa beta aquí y cómo está escalonado el rollout.
¿Cómo funciona en realidad el registro de actividad — es una cosa más que el banker tiene que recordar?
Lo contrario. El sentido de registrar desde el teléfono es que ocurre en el momento — un banker guarda una llamada, una nota o una tarea al salir de la reunión, y se sincroniza al CRM de finnerve y al mailbox logging sin una segunda digitación de vuelta en el escritorio. El registro se escribe solo mientras está fresco, en lugar de reconstruirse de memoria a fin de semana o saltarse por completo. En una sesión de trabajo registramos una reunión en el teléfono y te mostramos cómo aterriza en el registro del CRM.