O que é
Um sistema de gestão de portfólios é o sistema de registro das posições e das avaliações de uma gestora. O PMS da finnerve mantém cada posição no nível do lote, apura o NAV em tempo real entre moedas, monitora compliance contra a regulação local e produz os livros prontos para auditoria sobre os quais você reporta e é examinado — para 10.000+ portfólios na região.
A diferença está no que fica em volta dele. Um PMS global trata regulação local como assunto de depois e multimoeda como plug-in; este PMS foi construído para o jeito como a região realmente investe, e foi construído para ser operado — por você ou por nós. Compliance é nativo, não um relatório mensal depois da quebra de limite. Avaliação é rastreável até o preço exato de que foi apurada. E as mesmas posições conciliadas alimentam tudo o que vem depois, então a operação deixa de ser refeita a cada passagem de bastão.
Para quem é
O PMS da finnerve roda em produção em toda a faixa de operações do buy-side — do consultor que trabalha sozinho ao administrador fiduciário que cuida de dezenas de veículos. O que eles têm em comum: já cresceram além da planilha e não vão gastar três anos numa troca de plataforma.
- Administradores fiduciários — dezenas de veículos em livros administrados separadamente, unificados em uma visão única de posição, com escopos de compliance por veículo.
- Fundos — exclusivos, abertos e listados — NAV defensável, limites de mandato e trilha de auditoria em cada veículo e cada estratégia.
- Wealth managers — livros multimoeda e multicustodiante em que a visão do cliente precisa fechar no centavo.
- Family offices e multi-family offices — livros globais complexos entre listados, alternativos e participações diretas, em 12+ moedas e com contabilidade por lote fiscal.
- Consultores de investimentos (independentes) — posições e reportes prontos para auditoria sem montar um time institucional de operações.
Opere você — ou passe a operação para nós
A maioria dos fornecedores de PMS te vende o software e deseja boa sorte. O PMS da finnerve vem de duas formas, sobre a mesma plataforma e os mesmos dados.
O seu time opera.
Você mantém o controle da operação diária — NAV, conciliação, compliance — em uma plataforma feita para deixar esse trabalho rápido e defensável. Implantamos, treinamos e entregamos os runbooks.
Nós operamos para você.
Passe o back-office inteiro — conciliação, NAV, compliance, reporte — para o serviço da finnerve que já opera 10.000+ portfólios. Você recebe o resultado, não o quadro de pessoal.
Comece operando você e migre para o gerenciado conforme cresce — ou o contrário. A plataforma não muda quando o operador muda.
O que cobre
O PMS é dono do meio da operação: avaliação, controle de posição, compliance e o fechamento diário.
- NAV em tempo real — avaliação multimoeda contínua, com fechamentos defensáveis e proveniência completa da fonte de preço.
- Controle de posição — posições no nível do lote entre listados, renda fixa, derivativos e alternativos, com custo de aquisição e lotes fiscais intactos.
- Conciliação — conciliação diária contra o custodiante como fonte da verdade, com quebras sinalizadas automaticamente antes de a mesa abrir.
- Monitoramento de compliance — limites por mandato, alertas de enquadramento e trilha de auditoria, nativos à regulação local — não parafusados depois.
- Contabilidade multientidade — vários veículos legais, conciliação intercompany, reporte consolidado e escopos de permissão por entidade.
Como encaixa no seu stack
O PMS é o núcleo da camada operacional da finnerve. Dados de mercado e custódia entram; um único registro conciliado alimenta tudo o que vem depois — e empurra posições e transações para o AML monitorar. Adote o núcleo e some o resto conforme precisar.
Feito para chegar ao valor rápido
Não entregamos software com um manual, e não rodamos o mesmo playbook genérico que todo fornecedor roda. As implantações da finnerve são conduzidas por operadores e aceleradas por ativos nossos — então você gera valor em semanas, não em trimestres.
Conectores prontos para os custodiantes da região. Motores de migração que reprocessam e conciliam anos de histórico automaticamente. Agentes de IA que limpam as exceções que uma migração manual deixaria para uma pessoa resolver. O objetivo de todo projeto é o mesmo, e é o único que importa: o caminho defensável mais curto até um NAV diário que você sustenta — e a partir daí o valor capitaliza. Escopamos primeiro a sua vitória mais rápida e dizemos com clareza o que vai custar.
Controles de segurança e auditoria
O PMS é construído para um ambiente regulado e certificado para isso — cada avaliação rastreável até a fonte, cada mudança registrada, acesso escopado por entidade e por papel.
- SOC 3 — a plataforma do PMS roda sobre controles auditados de forma independente para segurança, disponibilidade e confidencialidade.
- ISO/IEC 27001 — gestão de segurança da informação certificada na plataforma que sustenta o PMS.
- Trilha de auditoria completa — cada posição, avaliação e override registrada com quem, o quê e quando; defensável em exame do regulador.
- Proveniência da fonte de preço — cada NAV volta ao preço e ao feed exatos de que foi apurado.
- Acesso por papel e por entidade — permissões por veículo legal e por papel de usuário.
- Criptografia e residência de dados — criptografado em trânsito e em repouso, com opções de residência regional e ambientes de cliente isolados.
A Ameris migrou 1.500 portfólios com zero quebras no cutover.
Uma asset e wealth manager de Santiago ($1.6B em AUM) saiu de um PMS legado e consolidou seis feeds de custodiantes em um livro só — dois anos de histórico reprocessados e conciliados no centavo, defendidos em auditoria já no primeiro dia.
“Reprocessamos dois anos de histórico de ponta a ponta e conciliamos no centavo. Isso não é resultado normal de migração.”
Perguntas frequentes
Pensávamos em assinar o PMS e operar por conta própria. Por que passar a operação para a finnerve?
Os dois caminhos funcionam, e muita gestora opera com o próprio time — a distinção é simples: a assinatura te dá a plataforma, e operar um middle office em cima dela é outro trabalho. O PMS é a plataforma e, se você quiser, o time que roda 10.000+ portfólios nela todo dia. Então o modelo é escolha sua: assinar e deixar o seu time de operações tocar, ou somar o serviço gerenciado e nos passar o back office (conciliação, NAV, compliance, reporte). Mesma assinatura, mesma plataforma, mesmos dados — você decide quem opera, e pode trocar de modelo conforme cresce. Temos prazer em modelar as duas opções contra o seu portfólio consolidado, para você ver o trade-off nos seus próprios números.
Todo mundo promete "semanas, não trimestres". O que de fato decide se entramos no ar rápido?
Basicamente a sua operação — o formato do seu histórico, os seus custodiantes, os seus instrumentos. Migração costuma travar em três pontos: histórico que não concilia, feeds de custodiante que ninguém mapeou e exceções deixadas para uma pessoa resolver na mão. Resolvemos os três antes do cutover, com conectores regionais prontos, um motor que reprocessa e concilia anos de histórico automaticamente e agentes de IA que limpam as exceções que uma migração manual deixaria em aberto. O objetivo é um NAV diário que você sustenta, no prazo defensável mais curto para a sua migração.
Migração é onde projetos de PMS descarrilam. O que quebra de verdade — e quem carrega o risco?
O ponto de falha clássico é o dia do cutover, quando os números não batem com o custodiante. Por isso não viramos na fé. Reprocessamos o seu histórico de ponta a ponta e conciliamos no centavo, rodando em paralelo com o seu sistema atual até o NAV bater sem nenhuma quebra manual — só então você troca. A Ameris migrou 1.500 portfólios em seis custodiantes assim: dois anos de histórico reprocessados, zero quebra no cutover. Você não carrega risco de data de go-live, porque a troca só acontece depois que a operação em paralelo provou que fecha. Antes disso, apresentamos o plano exato da sua migração.
Quem mais fez essa mudança — e ficou?
Nomes que você reconhece. No nível do grupo, a plataforma por trás do PMS — operada globalmente pela BRITech — roda 550+ portfólios institucionais, incluindo UBS, HSBC e Itaú. Na América Latina, a finnerve opera direto para Vinci Compass, Ameris, Frontal Trust, Blum e AndeanCrown — gestoras reguladas que trouxeram o middle office para cá e ficaram. Retenção costuma dizer mais do que qualquer demo, e é por isso que temos prazer em conectar: conte como os seus portfólios estão montados e indicamos a referência mais próxima.
Nossos dados são o nosso negócio. O que é nosso — e o que acontece se decidirmos sair?
Tudo é seu, e você pode sair quando quiser — isso é deliberado. Suas posições, seu histórico e seus dados de referência são exportáveis por completo, em formatos padrão, quando você pedir. Sem formato proprietário, sem dado refém, sem multa de saída. Preferimos manter o seu negócio operando bem a cada trimestre a dificultar a sua saída.
Vazamento vira manchete. Por que o nosso conselho deve ficar confortável com a operação aqui?
É uma pergunta justa, e a resposta honesta começa pelo histórico: o mesmo núcleo que carrega portfólios de bancos e AGFs regulados carrega o seu. Isso vem com SOC 3 e ISO 27001, criptografia em trânsito e em repouso, acesso controlado até a posição individual e trilha de auditoria imutável em cada ação — quem viu o quê, quem mudou o quê e quando. Seus dados ficam segregados, nunca misturados, e permanecem na região que a sua política exige. Temos prazer em levar o seu CISO pela arquitetura e pelos controles no nível de detalhe que ele quiser.