Qué es
Una experiencia de inversionista es la superficie donde un inversionista final ve su dinero: posiciones y NAV actuales, estados de cuenta y documentos tributarios, el estado de un onboarding, y una línea directa a su relationship manager. La investor app de finnerve es esa superficie como un solo producto — una app mobile y un portal web white-label bajo la marca del gestor. Lee posiciones y NAV en vivo desde el portfolio system, extrae estados de cuenta y documentos del registro, enruta mensajes seguros a través del CRM hacia el relationship manager, y abre el onboarding a través de AML/KYC — todo sin convertirse en un segundo sistema de registro.
El principio de diseño es que la investor app consume; no es dueña. Nada se re-digita y ninguna cifra es una copia nocturna desactualizada — las posiciones que ve un inversionista son las posiciones que tiene el portfolio system, al día. Todo lo que el inversionista toca está protegido por login biométrico y queda escrito en una traza de auditoría, y toda la experiencia se publica bajo tu developer account, de modo que el listado en la app store y el dominio web llevan tu nombre y no el nuestro. Hoy corre en beta en iOS y Android, con el portal web entregando el mismo producto en una pantalla más grande.
Para quién es
La investor app se entrega para gestores cuyos clientes esperan ver su propio dinero sin tener que llamar por teléfono — desde una base de fondos retail que revisa el NAV a diario hasta una family office con alcances de permisos por miembro.
- Asset managers con inversionistas de fondos retail o sub-retail — una ventana de autoservicio sobre el NAV y las posiciones que absorbe el volumen entrante de "¿dónde está mi estado de cuenta?".
- Wealth managers con libros de HNWI — un canal privado hacia el relationship manager más visibilidad total del portafolio, en la marca del gestor.
- Family offices y multi-family offices — una única vista controlada del portafolio familiar con permisos por miembro y consolidación multivehículo.
- Fondos que distribuyen a inversionistas (LPs) — estados de cuenta, documentos de cuenta de capital y certificados tributarios entregados a un vault en lugar de a un hilo de correo.
- Unidades de banca privada y wealth — una superficie de mayor cercanía con entrada de onboarding y un document vault, sin sumar dotación de operaciones.
Qué cubre
La investor app cubre todo aquello por lo que un inversionista final abre la app, y nada que no deba — porque los sistemas de registro permanecen aguas arriba.
- Posiciones y NAV en tiempo real — tenencias y performance en vivo leídas desde el portfolio system, sin refresco nocturno, sin cifras desactualizadas.
- Estados de cuenta y document vault — estados de cuenta, documentos KYC y certificados tributarios, protegidos con biometría, descargables y auditables.
- Mensajería segura — comunicaciones cifradas de extremo a extremo con el relationship manager, con confirmaciones de lectura, adjuntos y una traza de auditoría de cumplimiento, enrutadas a través del CRM.
- Entrada de onboarding — los nuevos inversionistas inician identidad y KYC a través de AML/KYC desde dentro de la misma app, en lugar de un enlace aparte.
- Mobile + web white-label — tu marca, colores y dominio en la app iOS, la app Android y el portal web, publicados bajo tu propio developer account con login biométrico.
Cómo encaja en tu stack
La investor app es un thin client sobre sistemas en los que ya confías. Las posiciones y el NAV en vivo vienen del portfolio system, la identidad y el onboarding del inversionista vienen de AML/KYC, y los mensajes seguros se enrutan a través del CRM hacia el relationship manager. La investor app en sí solo es dueña de la experiencia — theming white-label, autenticación, el inbox seguro y push — y la entrega en tres superficies: la app iOS, la app Android y el portal web, todas bajo tu marca. Tus datos nunca salen de tu perímetro de forma no intencional.
De tus lineamientos de marca a un dispositivo en mano
Las implementaciones las lideran personas que han operado investor relations. Theming white-label sin hacer un fork del codebase. Enlaces pre-conectados a tu PMS, AML/KYC y CRM. Un build con tu marca en un dispositivo real en las primeras sesiones.
Desde ahí el producto carga la rutina que un gestor de otro modo absorbería por teléfono: el envío de estados de cuenta y el push de publicación de NAV corren automáticamente, el document vault se llena desde el registro, y la mensajería segura reemplaza la llamada de "¿me puedes enviar mi posición por correo?". La meta de cada engagement es la misma — el camino más corto hacia una app que tus inversionistas de verdad abran, sobre tu libro en vivo, en tu marca — y cada superficie que sumas compone la anterior. Tráenos a un inversionista real para mirar un build con tu marca y aprenderás más en diez minutos que en cualquier presentación.
Resultados
Cómo se ve lo bueno: una base de inversionistas pasa de estados de cuenta en PDF trimestrales a una ventana que se abre a diario sobre su libro en vivo, y baja el volumen entrante de "¿dónde está mi NAV?" hacia el escritorio del relationship manager.
Llevaremos a la sesión de trabajo la referencia nombrada más cercana a tu base de inversionistas — y sus números reales.
Preguntas frecuentes
Ya enviamos estados de cuenta en PDF trimestrales. ¿Por qué poner una app frente a los inversionistas?
Porque un PDF trimestral es una foto que el inversionista no puede interrogar, y cada brecha entre estados se convierte en una llamada al relationship manager. La investor app les da una vista actual de sus propias posiciones y NAV, sus documentos en un vault, y una línea segura a su RM — de modo que las preguntas de rutina del tipo "¿cómo voy?" se responden solas. El estado de cuenta no desaparece; deja de ser la única ventana. Pon un build con tu marca frente a uno de tus inversionistas reales en una sesión de trabajo y observa qué preguntas simplemente desaparecen.
¿Es genuinamente nuestra marca, o la app de finnerve con nuestro logo encima?
Es tuya — 100% white-label, en tu marca, colores y dominio, y publicada bajo tu propio developer account para que los listados de la App Store y la Play Store lleven tu nombre, no el nuestro. El theming ocurre sin hacer un fork del codebase, así obtienes tu identidad y nosotros seguimos publicando actualizaciones de forma centralizada. Los inversionistas nunca ven a finnerve. En una sesión de trabajo aplicamos el theming de un build según tus lineamientos de marca y te entregamos el dispositivo.
Muestra posiciones en vivo — ¿de dónde vienen esos datos, y es un segundo sistema de registro?
Las posiciones y el NAV que ve un inversionista se leen en vivo desde tu portfolio system; la investor app no tiene libro propio. Ese es todo el diseño: es una superficie de entrega, no un sistema de registro, así que no hay nada que re-digitar ni nada que conciliar contra una copia nocturna desactualizada. Lo que ve el inversionista es lo que tiene tu PMS, al día.
¿Qué tan segura es la mensajería y el document vault?
La mensajería está cifrada de extremo a extremo entre el inversionista y el relationship manager, enrutada a través del CRM, con confirmaciones de lectura, adjuntos y una traza de auditoría de cumplimiento; el document vault y cada sesión están protegidos por login biométrico. Ningún data broker de terceros se interpone en el camino, y nada sale de tu perímetro de forma no intencional. Trae a tu líder de seguridad o cumplimiento a una sesión de trabajo y recorremos el cifrado, la traza de auditoría y el modelo de auth de extremo a extremo.
Está en beta. ¿Es seguro ponerla frente a nuestros inversionistas?
Seremos directos al respecto: la investor app está en beta, corriendo en iOS y Android bajo un developer account, y la desplegamos como lo haría un gestor cuidadoso — primero un build vestido con tu marca y cargado con datos de muestra, luego un piloto controlado con un grupo pequeño de inversionistas antes de cualquier lanzamiento amplio. Ves el producto, y el camino, antes de que lo haga un solo cliente. Agenda una sesión de trabajo y te mostramos exactamente qué significa beta aquí y cómo está escalonado el rollout.
Mobile y web — ¿son dos productos para construir y mantener?
No — es un solo producto en dos superficies. El portal web es la misma experiencia de inversionista en una pantalla más grande, tomando del mismo stack y del mismo theming white-label, así que no hay un codebase aparte, ni un feed de datos aparte, ni una marca aparte que mantener sincronizados. Un inversionista que empieza en el teléfono y continúa en el laptop ve una única vista continua. En una sesión de trabajo mostramos la misma cuenta en mobile y web lado a lado.