O que é
A experiência do investidor é a superfície em que o investidor final vê o próprio dinheiro: posições e NAV atuais, extratos e documentos fiscais, o status de um onboarding e uma linha direta com o relationship manager. O app do investidor da finnerve é essa superfície como um produto só — um app mobile e um portal web white-label sob a marca da gestora. Ele lê posições e NAV ao vivo do sistema de portfólios, puxa extratos e documentos do cadastro, roteia mensagens seguras pelo CRM até o RM e abre o onboarding pelo AML/KYC — sem virar um segundo sistema de registro.
O princípio de desenho é que o app consome; ele não é dono. Nada é redigitado e nenhum número é cópia velha da madrugada — as posições que o investidor vê são as posições que o sistema de portfólios guarda, atuais. Tudo o que o investidor toca é protegido por login biométrico e escrito em uma trilha de auditoria, e a experiência inteira sai pela sua conta de desenvolvedor, então a listagem na loja e o domínio web levam o seu nome, não o nosso. Hoje roda em beta no iOS e no Android, com o portal web entregando o mesmo produto em uma tela maior.
Para quem é
O app do investidor sai para gestoras cujos clientes esperam ver o próprio dinheiro sem precisar ligar — de uma base de fundo de varejo que confere o NAV todo dia a um family office com escopo de permissão por membro.
- Asset managers com investidores de varejo ou sub-varejo — uma janela de autoatendimento sobre NAV e posições que absorve o volume de "cadê o meu extrato".
- Wealth managers com livros de alta renda — um canal privado com o relationship manager e visibilidade completa do portfólio, na marca da gestora.
- Family offices e multi-family offices — uma visão única e controlada do portfólio da família, com permissões por membro e consolidação multiveículo.
- Fundos que distribuem a investidores (LPs) — extratos, documentos de conta de capital e informes fiscais entregues em um cofre, não em uma thread de e-mail.
- Áreas de private banking e wealth — uma superfície de maior toque, com entrada de onboarding e cofre de documentos, sem somar quadro de pessoal em operações.
O que cobre
O app cobre tudo o que faz um investidor final abrir o aplicativo, e nada além disso — porque os sistemas de registro ficam lá em cima.
- Posições e NAV em tempo real — carteira e performance ao vivo, lidas do sistema de portfólios, sem atualização noturna e sem número velho.
- Extratos e cofre de documentos — extratos, documentos de KYC e informes fiscais, protegidos por biometria, baixáveis e auditáveis.
- Mensagem segura — comunicação criptografada de ponta a ponta com o relationship manager, com confirmação de leitura, anexos e trilha de auditoria de compliance, roteada pelo CRM.
- Entrada de onboarding — investidores novos começam identidade e KYC pelo AML/KYC de dentro do mesmo app, e não por um link separado.
- White-label em mobile e web — sua marca, suas cores e seu domínio no app iOS, no app Android e no portal web, publicados pela sua própria conta de desenvolvedor, com login biométrico.
Como encaixa no seu stack
O app do investidor é um cliente leve em cima de sistemas em que você já confia. Posições e NAV ao vivo vêm do sistema de portfólios, a identidade e o onboarding vêm do AML/KYC, e as mensagens seguras passam pelo CRM até o relationship manager. O app é dono apenas da experiência — tematização white-label, autenticação, caixa segura e push — e entrega isso em três superfícies: app iOS, app Android e portal web, todos sob a sua marca. Os seus dados nunca saem do seu perímetro sem intenção.
Do manual de marca a um aparelho na mão
As implantações são conduzidas por gente que já tocou relações com investidores. Tematização white-label sem forkar o código. Ligações já cabeadas ao seu PMS, ao seu AML/KYC e ao seu CRM. Uma build com a sua marca em um aparelho real logo nas primeiras sessões.
Daí em diante o produto carrega a rotina que a gestora absorveria por telefone: entrega de extrato e push de publicação de NAV rodam sozinhos, o cofre de documentos se preenche a partir do cadastro, e a mensagem segura substitui a ligação de "me manda a minha posição por e-mail". O objetivo de todo projeto é o mesmo — o caminho mais curto até um app que os seus investidores de fato abrem, no seu livro ao vivo, na sua marca — e cada superfície que você soma capitaliza sobre a anterior. Traga um investidor real para olhar uma build com a sua marca e você aprende mais em dez minutos do que em qualquer deck.
Resultados
Como é quando dá certo: uma base de investidores sai do extrato trimestral em PDF para uma janela aberta todo dia sobre o próprio livro ao vivo, e o volume de "cadê o meu NAV" que chega à mesa dos relationship managers cai.
Levamos à sessão de trabalho a referência nomeada mais parecida com a sua base de investidores — e os números reais dela.
Perguntas frequentes
Já mandamos extrato trimestral em PDF. Por que colocar um app na frente do investidor?
Porque um PDF trimestral é uma foto que o investidor não consegue interrogar, e cada intervalo entre extratos vira uma ligação para o relationship manager. O app dá a ele uma visão atual das próprias posições e do NAV, os documentos em um cofre e uma linha segura com o RM — então as perguntas rotineiras de "como eu estou" se respondem sozinhas. O extrato não some; ele deixa de ser a única janela. Coloque uma build com a sua marca na frente de um investidor real em uma sessão de trabalho e veja quais perguntas simplesmente desaparecem.
É a nossa marca de verdade, ou o app da finnerve com o nosso logo?
É sua — 100% white-label, na sua marca, nas suas cores e no seu domínio, publicado pela sua própria conta de desenvolvedor, então as listagens na App Store e na Play Store levam o seu nome, não o nosso. A tematização acontece sem forkar o código, então você fica com a sua identidade e nós seguimos entregando atualização de forma centralizada. O investidor nunca vê a finnerve. Em uma sessão de trabalho, tematizamos uma build com o seu manual de marca e entregamos o aparelho na sua mão.
Ele mostra posições ao vivo — de onde vem esse dado, e isso vira um segundo sistema de registro?
As posições e o NAV que o investidor vê são lidos ao vivo do seu sistema de portfólios; o app não guarda livro próprio. É todo o desenho: é uma superfície de entrega, não um sistema de registro, então não há nada para redigitar nem para conciliar contra uma cópia velha da madrugada. O que o investidor vê é o que o seu PMS guarda, atual.
Qual é a segurança da mensagem e do cofre de documentos?
A mensagem é criptografada de ponta a ponta entre o investidor e o relationship manager, roteada pelo CRM, com confirmação de leitura, anexos e trilha de auditoria de compliance; o cofre e cada sessão são protegidos por login biométrico. Nenhum broker de dados terceiro fica no caminho, e nada sai do seu perímetro sem intenção. Traga o seu líder de segurança ou de compliance a uma sessão de trabalho e percorremos criptografia, trilha de auditoria e modelo de autenticação de ponta a ponta.
Está em beta. É seguro colocar isso na frente dos nossos investidores?
Vamos ser diretos: o app está em beta, rodando em iOS e Android sob conta de desenvolvedor, e a implantação é feita como uma gestora cuidadosa faria — primeiro uma build com a sua marca e dados de amostra, depois um piloto controlado com um grupo pequeno de investidores antes de qualquer liberação ampla. Você vê o produto, e o caminho, antes de qualquer cliente ver. Agende uma sessão de trabalho e mostramos exatamente o que beta significa aqui e como a liberação é escalonada.
Mobile e web — são dois produtos para construir e manter?
Não — é um produto em duas superfícies. O portal web é a mesma experiência do investidor em uma tela maior, puxando do mesmo stack e da mesma tematização white-label, então não há código separado, feed de dados separado nem marca separada para manter em sincronia. Um investidor que começa no celular e continua no notebook vê uma visão contínua. Em uma sessão de trabalho, mostramos a mesma conta no mobile e no web lado a lado.