O que é
O app do banker é a superfície mobile do front office — os relationship managers, private bankers, assessores e vendedores que carregam uma carteira de clientes. Onde o App do Investidor olha para o investidor final, o app do banker olha para quem o aconselha. Ele coloca a carteira na mão do banker: cada cliente atribuído, pesquisável, com um 360° de verdade — posições, mandatos, atividade recente e histórico de contato em um lugar só. Ele lê portfólios e NAV ao vivo do PMS, mandato e suitability do onboarding, e a carteira e o histórico de interações do CRM, e permite que o banker registre a atividade pelo celular assim que a reunião acaba.
O princípio de desenho é o mesmo que atravessa o resto do stack: o app consome; ele não é dono. Nada é redigitado e nenhum número é cópia velha da madrugada — as posições que o banker vê são as posições que o PMS guarda, atuais. Ele lê a mesma camada de dados que o PMS, o CRM, o Data Aggregation e o App do Investidor, então o número que o banker cita na reunião é o número que o cliente vê no próprio app. Tudo é protegido por login biométrico, acesso por papel e trilha de auditoria completa, o dado fica dentro do seu perímetro, e o app inteiro sai white-label sob a sua marca e as suas contas de loja. Hoje roda em beta no iOS e no Android.
Para quem é
O app do banker sai para gestoras cujo front office vive em reunião e na rua, e cuja carteira é importante demais para ficar em um notebook na mesa.
- Wealth managers com times de relationship manager — cada RM leva a carteira inteira, atual e com briefing pronto, para cada reunião, em vez de imprimir um pacote na véspera.
- Bancos e áreas de private banking — o banker confere mandato, perfil de risco e portfólio ao vivo antes de propor qualquer coisa, da sala em que está.
- Asset managers com times de vendas e distribuição — o time de campo vê quem tem o quê, registra cada contato e nunca redigita uma anotação de ligação no CRM de memória na sexta.
- Family offices e multi-family offices — assessores que cobrem um punhado de famílias têm a foto completa por cliente, com acesso por papel, sem exportar planilha.
- Assessores independentes — um app único com a sua marca que carrega a carteira, os portfólios e o registro no CRM sem depender de um back office.
O que cobre
O app cobre tudo o que faz um relationship manager abrir o celular durante o dia de trabalho, e nada além disso — porque os sistemas de registro ficam lá em cima.
- Carteira de clientes e 360° de verdade — todos os clientes atribuídos, pesquisáveis, cada um com posições, mandatos, atividade recente e histórico de contato em uma tela.
- Portfólios e NAV ao vivo — posições, performance e alocação versus mandato, lidas ao vivo do PMS em movimento — sem atualização noturna, sem número velho.
- Preparo de reunião e briefing — um briefing do cliente em um toque antes de entrar: foto do portfólio, últimas interações, vencimentos próximos e tarefas abertas.
- Atividade e registro no CRM — registre uma ligação ou reunião, crie uma tarefa e capture anotações pelo celular; sincroniza com o CRM da finnerve e com o registro de caixa de e-mail, então o cadastro se escreve sozinho.
- Mandato e suitability à mão — confira mandato, perfil de risco e suitability do cliente antes de propor qualquer coisa, com desvio sinalizado antes de virar estouro.
- Alertas e exceções — caixa para investir, vencimentos, estouros de mandato e eventos corporativos empurrados ao banker, não enterrados em um relatório que ninguém abre.
- White-label e seguro por desenho — sua marca e suas contas de loja, com login biométrico, acesso por papel e trilha de auditoria completa; o dado fica no perímetro.
Como encaixa no seu stack
O app do banker é um cliente leve em cima de sistemas em que você já confia. Portfólios e NAV ao vivo vêm do PMS, o perfil de risco e a suitability do cliente vêm do onboarding, e a carteira e o histórico de interações vêm do CRM — que também recebe cada ligação, anotação e tarefa que o banker registra pelo celular. O app é dono apenas da experiência — tematização white-label, autenticação, carteira e push. Como ele lê a mesma camada de dados que o App do Investidor e o Data Aggregation, o banker e o cliente dele olham para uma fonte da verdade só. Os seus dados nunca saem do seu perímetro sem intenção.
Dez minutos em um aparelho com a sua marca
As implantações são conduzidas por gente que já tocou mesa de assessoria. Sua marca e suas contas de loja, sem fork de código. Já cabeado ao PMS, ao CRM e ao AML/KYC que você opera. Clientes de amostra em um aparelho real já na primeira sessão.
Daí em diante o app carrega o atrito rotineiro que o front office absorveria na mão: o briefing de reunião se monta sozinho a partir do portfólio e do CRM, a atividade se registra no instante em que o banker salva uma anotação, e os alertas de caixa, vencimento e desvio de mandato encontram o banker em vez de esperar em um relatório. O objetivo de todo projeto é o mesmo — o caminho mais curto até um app que os seus bankers de fato abrem, no seu livro ao vivo, na sua marca — e ele capitaliza sobre o resto do stack que você roda conosco. Traga um relationship manager e um cadastro de cliente real: dez minutos em um aparelho com a sua marca dizem mais do que qualquer deck.
Resultados
Como é quando dá certo: o relationship manager entra em toda reunião já com briefing — portfólio, últimas interações, vencimentos próximos e tarefas abertas puxados em um toque — e o CRM fica atualizado porque a ligação é registrada pelo celular na saída, não reconstruída de memória na sexta à tarde. A carteira para de morar na cabeça do banker e passa a morar em um lugar que a mesa inteira enxerga.
O app do banker está em beta, então em vez de um case mostramos o produto ao vivo e, em uma sessão de trabalho, o cabeamos a uma fatia da sua própria carteira — um banker real, clientes reais — para você julgar contra o jeito como a sua mesa realmente trabalha.
Perguntas frequentes
Já temos CRM e PMS na web. Por que colocar um app na mão dos nossos bankers?
Porque a reunião não acontece na mesa. Um relationship manager na rua ou leva a carteira com ele, ou trabalha com um pacote impresso na véspera que já está velho quando ele senta. O app coloca a carteira ao vivo — cada cliente, cada portfólio, mandato e tarefa aberta — no bolso dele, e permite registrar a ligação antes de sair do prédio. Ele não substitui o seu CRM nem o seu PMS; é a superfície mobile dos dois, lendo e escrevendo nos mesmos registros. Coloque na mão de um banker em uma sessão de trabalho e veja quanta coisa deixa de esperar a volta para a mesa.
É a nossa marca de verdade, ou o app da finnerve com o nosso logo?
É sua — 100% white-label, na sua marca, nas suas cores e nas suas contas de loja, então as listagens na App Store e na Play Store levam o seu nome, não o nosso. A tematização acontece sem forkar o código, então você fica com a sua identidade e nós seguimos entregando atualização de forma centralizada. Seus clientes e seus bankers nunca veem a finnerve. Em uma sessão de trabalho, tematizamos uma build com o seu manual de marca e entregamos o aparelho.
Ele mostra portfólios ao vivo — de onde vem esse dado, e isso vira um segundo sistema de registro?
Os portfólios e o NAV que o banker vê são lidos ao vivo do seu PMS; a carteira e o histórico vêm do CRM; o app não guarda livro próprio. É todo o desenho: é uma superfície de entrega, não um sistema de registro, então não há nada para redigitar nem para conciliar contra uma cópia velha. Ele lê a mesma camada de dados que o App do Investidor e o Data Aggregation, então o número que o banker cita na reunião é o número que o cliente vê no próprio app.
Quão seguro é isso, com um banker carregando a carteira inteira no celular?
Toda sessão é protegida por login biométrico, o acesso é por papel — o banker só enxerga a própria carteira — e cada ação é escrita em uma trilha de auditoria completa. O dado fica dentro do seu perímetro; nenhum broker terceiro no caminho. Para ser preciso: as certificações formais de plataforma ficam no nível do PMS, e o app aplica os controles acima em cima disso. Traga o seu líder de segurança ou de compliance a uma sessão de trabalho e percorremos o modelo de autenticação, as regras de acesso e a trilha de auditoria de ponta a ponta.
Está em beta. É seguro colocar na frente do nosso front office?
Vamos ser diretos: o app está em beta, rodando em iOS e Android sob conta de desenvolvedor, e a implantação é feita como uma gestora cuidadosa faria — primeiro uma build com a sua marca e clientes de amostra, depois um piloto controlado com um grupo pequeno de bankers antes de qualquer liberação mais ampla. O seu front office vê o produto, e o caminho, antes de ele tocar uma carteira real. Agende uma sessão de trabalho e mostramos exatamente o que beta significa aqui e como a liberação é escalonada.
Como funciona o registro de atividade na prática — é mais uma coisa para o banker lembrar?
É o contrário. O ponto de registrar pelo celular é que isso acontece no momento — o banker salva uma ligação, uma anotação ou uma tarefa na saída da reunião, e aquilo sincroniza com o CRM da finnerve e com o registro de caixa de e-mail sem um segundo lançamento na volta à mesa. O cadastro se escreve enquanto está fresco, em vez de ser reconstruído de memória no fim da semana ou simplesmente pulado. Em uma sessão de trabalho, registramos uma reunião pelo celular e mostramos ela caindo no cadastro do CRM.